Выбираем брокерскую фирму для работы на рынке Форекс

Как управляются форекс-брокеры в России и других странах?

В России все виды деятельности на рынке ценных бумаг обязаны иметь соответствующую лицензию. С 2018 года форекс-дилеры также относятся к этой категории.

Но, по всей видимости, термин "форекс-брокер" остается в использовании. На самом деле компании, получившие лицензию в России, являются форекс-дилерами. Они не выполняют сделки на межбанковском рынке напрямую. Кроме того, они содержат подоходный налог из доходов своих клиентов, что следует из налогового законодательства России.

Это очень важно. В 2018 году пять компаний, лишившихся лицензии, должны были компенсировать своим клиентам сумму в 35 миллионов рублей. Они должны вернуть деньги клиентам в полном объеме.

Если компания не имеет лицензии в России, это не означает, что с ней нельзя работать. Есть мировые регулирующие организации, которые могут выдавать брокерам лицензии. Если будут жалобы на форекс-брокера, выдающего их, регулирующая организация переадресует их или начнет процедуру компенсации убытков клиентам в случае, если брокер превысил свои полномочия. Тем не менее, получить лицензию у этих регулирующих организаций не так просто, как получить российскую лицензию, так как требования по минимальному уровню капитала высоки, а вступительный взнос и взносы в компенсационные фонды также довольно значительны.

Авторитетные регуляторы брокерских компаний

Забота брокерской компании о своих клиентах проявляется в ее надежности и наличии соответствующих лицензий на брокерскую деятельность. В разных странах требования к получению лицензии и ее сохранению различаются, и в этом материале мы рассмотрим регуляторов, которым брокерские компании должны соответствовать для обеспечения безопасности и легитимности своей деятельности.

Банк России является главным регулятором брокерской деятельности в России. Для получения лицензии компания должна иметь собственные средства не менее чем на 100 миллионов рублей. Лицензия действует бессрочно, однако ее могут отозвать в случае выявления нарушений. В настоящее время на российском рынке брокерских услуг лицензии сохраняют только четыре компании: «Финам Форекс», «ВТБ Форекс», «ПСБ Форекс», «Альфа-Форекс». Все они являются дочерними компаниями крупных финансовых организаций и входят в состав саморегулируемой организации — Ассоциации форекс-брокеров (АФБ). Для вступления в АФБ необходимо внести вступительный взнос в размере 100 000 рублей и платить ежемесячный членский взнос в размере 400 000 рублей, а также внести обязательный взнос в компенсационный фонд в размере 2 000 000 рублей.

Financial Conduct Authority (Великобритания) является главным регулятором финансовых услуг в Великобритании, включая брокерскую деятельность. Для получения лицензии компания должна проходить аудиторские проверки, предоставлять прозрачную отчетность и хранить средства своих клиентов на отдельных счетах, обособленных от своего собственного капитала. Стоимость получения лицензии составляет примерно 65 000 долларов. Лицензия может быть отозвана в случае нарушения правил. FCA также берет на себя возмещение убытков клиентам, если лицензированный брокер разорился или был уличен в мошенничестве. Одной из компаний, имеющих лицензию FCA, является SwissQuote.

CySEC (Кипр) является регулятором финансовых услуг и профессий на Кипре. Компания должна проходить строгие проверки, а при первом нарушении накладываются штрафы. Лицензия CySEC удостоверяет легитимность деятельности компании. Лицензию имеет, например, крупная компания в России «Альфа-Форекс».

ASIC (Австралия) является регулятором финансовых услуг в Австралии. Требования к получению лицензии не являются слишком строгими, вступительный взнос составляет 5500 долларов, а ежегодная плата за обслуживание — 62 доллара. Лицензируемые компании обязаны проходить аудиторские проверки и соблюдать установленные нормы и правила. Примером компании, лицензированной ASIC, является IC Markets.

The Financial Commission (Гонконг) является саморегулируемой организацией, которая помогает разрешать споры между трейдерами и брокерами. Она не выдаёт лицензии, но выдает сертификаты, подтверждающие членство. Организация также обновляет черный список несерьезных брокеров и может выплачивать компенсацию до 20 000 долларов для каждой жалобы. Многие компании, включая крупнейшую в России Grand Capital, являются членами организации.

Несмотря на то, что регуляторы устанавливают жесткие требования к брокерским компаниям, это не гарантирует защиты интересов клиентов на 100%. Поэтому выбор брокерской компании должен быть основан не только на наличии соответствующих лицензий и сертификатов, но и на других факторах.

Рейтинги форекс-брокеров

При подходе к рейтингам форекс-брокеров необходимо сохранять критическое отношение. Первая десятка любого рейтинга может оставаться неизменной многие годы, и места в ней могут распределяться в зависимости от ряда субъективных факторов. Таким образом, разные брокеры могут занимать первые места в рейтингах по версиям различных составителей. Показателями для рейтинга обычно являются опыт работы на рынке, географический охват бизнеса, популярность торговой платформы, регулярные публикации в авторитетных СМИ, награды известных выставок и рейтинговых агентств, отлаженный механизм вывода средств с торгового счета, а также наличие авторитетных лицензий и сертификатов.

Каждый трейдер определяет, какие факторы являются важными для него. Например, работа под лицензией FCA может добавить 30 из 70 возможных баллов к одному рейтингу, но не учитываться в другом. Наличие лицензий и сертификатов также не может гарантировать, что брокерская компания не разорится. Поэтому для начала трейдеру нужно найти компанию, через которую он мог бы комфортно для себя торговать, оперируя малыми суммами, и своевременно выводить деньги с торгового счета.

Чтобы выбрать подходящего брокера, можно сравнивать компании, предлагающие одинаковые торговые платформы, например, MetaTrader 4 или MetaTrader 5. Некоторые рейтинги на сайте Forex Ratings основаны на этом принципе: вы выбираете нужную вам платформу и видите рейтинг брокеров, которые работают именно с ней.

Также могут быть полезны «народные» рейтинги, составленные на основе опросов трейдеров, сопровождающиеся актуальными комментариями.

Для начинающих трейдеров рекомендуется открыть демосчет, который является симулятором биржевых торгов и не требует реальных финансовых вложений. На таком счете вы можете потренироваться торговать, видя на депозите некую стартовую сумму, которую можно использовать на торгах. Это позволит лучше понять и свои силы, и возможности выбранной компании.

Одним из важных факторов при выборе брокера является отсутствие комиссии за вывод средств с торгового счета. При оформлении такого вывода вам может потребоваться оплатить совершенные межбанковские операции. Кроме того, проверяйте наличие брокера в черных списках и изучайте азы валютных торгов. Не стоит полагаться на то, что надежным брокером можно сделать сделки без продуманной стратегии — это всегда дело трейдера.

Важно помнить, что финансовые инструменты и договоры могут быть высокорискованными и привести к потере внесенных денежных средств. Перед совершением сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Фото: freepik.com